【湖寶小課堂】危險！10萬元涉詐資金差點轉(zhuǎn)出
文章作者：辦公室發(fā)布員文章發(fā)布時間：2024年04月19日
“感謝你們！你們銀行風控做得很好，不然這10萬元追不回來的！”近期，湖州銀行收到了一封來自嘉興市南湖區(qū)反詐人民戰(zhàn)爭領導小組辦公室寄來的感謝信，高度認可湖州銀行反欺詐系統(tǒng)攔截及認真負責的工作態(tài)度。
案件發(fā)生當天，總行運營管理部反詐中心員工在對反欺詐系統(tǒng)攔截的異常交易進行審核分析時，發(fā)現(xiàn)某一對公賬戶交易存在異常，憑借多年工作經(jīng)驗及高度的警覺性，工作人員意識到該賬戶極有可能涉嫌電信網(wǎng)絡詐騙，便第一時間聯(lián)系總行營業(yè)部，對賬戶采取管控措施。
經(jīng)調(diào)查，劉某因公司有經(jīng)營貸款需求，前期在多個三方平臺咨詢過貸款事宜，對方因客戶資質(zhì)不佳拒絕辦理貸款。2024年3月，一“網(wǎng)貸公司客服”主動添加了劉某微信，承諾為其辦理企業(yè)貸款30萬元，但由于公司賬戶交易流水不夠，需將其公司賬戶的企業(yè)網(wǎng)銀U盾郵寄至網(wǎng)貸公司，由網(wǎng)貸公司幫其優(yōu)化賬戶流水。
劉某把賬戶資金劃空后，認為寄送網(wǎng)銀U盾對自己沒有任何損失，于是將網(wǎng)銀U盾郵寄至“客服”指定的地點。隨后，“網(wǎng)貸公司客服”用網(wǎng)銀U盾進行小額測試成功后再操作大額轉(zhuǎn)賬交易，被我行反欺詐系統(tǒng)進行事中攔截，工作人員及時識別異常交易，最終成功堵截10萬元涉詐資金的轉(zhuǎn)出。
南湖區(qū)反詐辦表示，湖州銀行員工憑借良好的反詐意識，第一時間識別涉詐風險，及時管控，成功堵截涉詐資金的轉(zhuǎn)出，順利挽回受害人資金損失，為有效打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙犯罪提供了有力支持！
湖寶小貼士：
買賣、出租、出借銀行賬戶都屬于違法行為。請廣大客戶增強主動防范意識，自覺抵制出租、出借、出售銀行賬戶，妥善保管好銀行卡、U盾及密碼等重要信息，不要幫助他人接收、轉(zhuǎn)移來路不明的資金，不要寄送網(wǎng)銀U盾，切莫輕信網(wǎng)絡貸款，謹防落入詐騙陷阱！