【湖寶小課堂】“解剖”投資理財類詐騙案例
文章作者：辦公室發(fā)布員文章發(fā)布時間：2024年02月09日
近期，入股投資理財?shù)脑p騙手段案件頻發(fā)，相比其他類型，此類詐騙損失金額往往較大，一些受害者為此負(fù)債累累，甚至傾家蕩產(chǎn)，湖寶收集了一些典型案例，通過手法剖析，提醒廣大市民朋友，提高防范意識，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。
典型案例
案例1：2023年12月，甲市市民A先生在炒股時通過微信好友加入了一個“炒股實戰(zhàn)群”，群內(nèi)一個自稱炒股助理的人推薦量化交易賬戶，在“助理”引導(dǎo)下，A先生下載了虛假投資平臺“結(jié)好量化”，在該平臺內(nèi)學(xué)習(xí)“導(dǎo)師”經(jīng)驗。2024年1月，A先生多次在平臺進行大額轉(zhuǎn)賬以購買股票債券，后來發(fā)現(xiàn)被騙。
案例2：2023年12月，乙市市民B女士在本地某論壇發(fā)布了租房信息，詐騙分子通過查閱該信息，添加了B女士的微信、微博，并與其聊天，之后誘導(dǎo)B女士在所謂的投資網(wǎng)站上進行投資。B女士信以為真，多次將大額資金轉(zhuǎn)入對方提供的12個銀行賬戶，共被騙資金百萬余元。
案例3：2023年12月初，丙市市民C女士通過抖音結(jié)識自稱李陸河的陌生網(wǎng)友，添加對方微信及QQ，交流一段時間后，對方以新能源投資有高額回報為由，向C女士推薦投資網(wǎng)站,并誘導(dǎo)其在該網(wǎng)站投資充值。在經(jīng)過前期小額投資給予提現(xiàn)回報后，詐騙分子逐漸獲取女士信任，后以大額投資利潤更高為由騙取女士進行大額轉(zhuǎn)賬，被騙金額一百余萬元。
案例4：2023年12月，丁市市民D先生在刷抖音時被“炒私募基金”的視頻內(nèi)容引誘，遂添加至對方提供的微信群，并按照詐騙分子要求下載“企業(yè)傳書”APP，又在群內(nèi)通過鏈接下載“梧桐樹資本”APP并進行多次大額投資。近日發(fā)現(xiàn)無法提現(xiàn)，才意識到被騙。
案例5：2024年1月初，一名為“王一伊”的企業(yè)微信聯(lián)系戊市市民E先生，交談后E先生下載了對方推薦的名為“MosTalk(泡泡)”的社交聊天APP，雙方通過MosTalk(泡泡)聯(lián)系。之后E先生又根據(jù)對方發(fā)送的鏈接下載安裝“萊特幣”APP，詐騙分子誘導(dǎo)其多次在該虛假平臺內(nèi)投資虛擬幣大額轉(zhuǎn)賬，后發(fā)現(xiàn)無法提現(xiàn)，才意識到被騙。
作案手法
第一步：尋找目標(biāo)
將受害人拉入所謂“投資”群聊，進而冒充投資導(dǎo)師、金融理財顧問，以發(fā)送投資成功假消息或“直播課”騙取受害人信任；或通過婚戀交友平臺與受害人確定婚戀關(guān)系，再以有特殊資源、平臺有漏洞等可獲得高額理財回報等理由，騙取受害人信任。
第二步：慫恿投資
委托受害人代為管理虛假投資平臺賬號，按照“導(dǎo)師”指令進行操作，騙子通過修改后臺數(shù)據(jù)，向受害人分享虛假提現(xiàn)截圖，引誘受害人開設(shè)賬戶進行投資 。
第三步：實施詐騙
對受害人前期小額投資試水予以返利，受害人一旦加大資金投入，就會出現(xiàn)無法提現(xiàn)的情況，受害人被踢出群聊并拉黑。
湖寶提醒：
1.投資理財一定要找正規(guī)渠道，千萬不要盲目迷信那些所謂的“穩(wěn)賺不賠”、“內(nèi)幕消息”、“大師指點”等等。
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