反洗錢知識(shí)問答
文章作者：系統(tǒng)管理員文章發(fā)布時(shí)間：2023年11月21日
什么是洗錢？
洗錢是指通過各種方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為和過程。主要包括提供資金賬戶、協(xié)助轉(zhuǎn)換財(cái)產(chǎn)形式、協(xié)助轉(zhuǎn)移資金或匯往境外等。
為什么要反洗錢？
洗錢助長(zhǎng)走私、毒品、黑社會(huì)、貪污賄賂、金融詐騙等嚴(yán)重犯罪，擾亂正常的社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，破壞社會(huì)公平競(jìng)爭(zhēng)，甚至影響國(guó)家聲譽(yù)。因此，我們依法采取大額和可疑資金監(jiān)測(cè)，反洗錢監(jiān)督檢查，反洗錢調(diào)查等各項(xiàng)反洗錢措施，預(yù)防和打擊洗錢犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
常見洗錢手段有哪些？
① 現(xiàn)金走私
?、?將大額現(xiàn)金分散存入銀行、構(gòu)建存款
?、?利用現(xiàn)金密集行業(yè)
④ 直接購(gòu)置各種動(dòng)產(chǎn)或不動(dòng)產(chǎn)
?、?利用證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)洗錢、無記名債券或期貨
?、?利用離岸金融中心、銀行保密天堂等國(guó)家和地區(qū)對(duì)個(gè)人資產(chǎn)過度的保密措施
?、?開展顯失公平的進(jìn)出口貿(mào)易，甚至注冊(cè)皮包公司，開展虛擬交易
?、嘞葥坪笙矗喝鐡棋X后辦公司、開企業(yè)
?、?邊撈邊洗：如自己撈錢親屬經(jīng)商
?、?連撈帶洗：別人公司自己掌權(quán)
??轉(zhuǎn)移境外
? 賄賂金融監(jiān)管高官，將黑錢匯往境外
? 利用合法的金融體系洗錢
? 利用互聯(lián)網(wǎng)洗錢
? 通過投資洗錢
什么是洗錢罪？
《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十一條規(guī)定: 為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金：
（一）提供資金帳戶的；
?。ǘ⒇?cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的；
?。ㄈ┩ㄟ^轉(zhuǎn)帳或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金的；
?。ㄋ模┛缇侈D(zhuǎn)移資產(chǎn)的；
?。ㄎ澹┮云渌椒ㄑ陲?、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的。
如何助力“反洗錢”？
一、選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)
二、主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識(shí)別
三、不要出租或出借自己的身份證件
四、不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡、U盾和二維碼
五、不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)
六、謹(jǐn)防“首付貸”等違規(guī)購(gòu)房融資洗錢
七、提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，警惕電信網(wǎng)絡(luò)詐騙
八、勇于舉報(bào)洗錢活動(dòng)，維護(hù)社會(huì)公平正義